投資者教育丨警惕網(wǎng)絡(luò)黃金交易非法集資陷阱 返回列表頁>>

1

                打擊非法集資  遠(yuǎn)離詐騙陷阱                

近期隨著金價(jià)不斷攀升

黃金市場呈現(xiàn)出

前所未有的火熱景象

而在這股“黃金熱”的浪潮中

隱藏在暗處的犯罪分子

通過高買低賣手法

實(shí)現(xiàn)涉詐資金“黑洗白”

混淆了資金流轉(zhuǎn)路徑

增加了警方追蹤難度

更給黃金經(jīng)營者帶來了極大風(fēng)險(xiǎn)



 一、非法網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺特征


【使用境外交易所會員名義招攬投資】

以境外現(xiàn)貨黃金交易市場會員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國（香港）**代表處”或“**投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易。

【假借合法交易場所名義招攬投資】

以實(shí)物黃金銷售為名，自行開發(fā)交易軟件、制作交易規(guī)則，以做市商的方式為客戶提供黃金交易，通過收取點(diǎn)差、坐莊對賭、操控盤面、代客操作等方式謀利。

【假借貴金屬交易所名義招攬投資】

冒充境內(nèi)貴金屬交易所會員或代理商，代理客戶從事黃金理財(cái)業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進(jìn)行黃金投資，并向客戶承諾遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財(cái)收益。


 二、合法黃金投資方式

對于個(gè)人客戶而言，目前國內(nèi)主要的合法黃金投資方式包括以下三種：

01|購買實(shí)物黃金產(chǎn)品

實(shí)物黃金產(chǎn)品可在金店或者已開辦實(shí)物黃金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行渠道購買。需注意的是，因?yàn)辄S金價(jià)格實(shí)時(shí)波動，各渠道一般均不支持無理由退貨。同時(shí)，為保證產(chǎn)品質(zhì)量，建議優(yōu)先考慮從銀行或者大品牌金店購買。

02|黃金積存產(chǎn)品

即銀行依托黃金賬戶開辦的負(fù)債類業(yè)務(wù)。客戶從銀行購買的黃金由銀行記錄在客戶的黃金賬戶內(nèi)，可支持客戶擇機(jī)提取實(shí)物黃金或變現(xiàn)。

03|黃金ETF

即黃金交易型開放式證券投資基金，本質(zhì)上屬于基金產(chǎn)品?？赏ㄟ^股票交易渠道購買，需要先行通過券商開立股票賬戶。


 三、防范常規(guī)商品銷售異化非法集資

通常，這類“理財(cái)化”商品銷售行為（即將正常的交易行為異化為投資理財(cái)行為）有如下特征：

01|承諾售后回購或售后返利等，假意迎合社會公眾對個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求

02|不交付實(shí)物或交付實(shí)物但承諾回購

03|宣揚(yáng)有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)，承諾保本托底，有的甚至是通過“托”營造出投資有回報(bào)的假象

5

投資者教育丨警惕網(wǎng)絡(luò)黃金交易非法集資陷阱
全國通用版 2024-05-15 15

1

                打擊非法集資  遠(yuǎn)離詐騙陷阱                

近期隨著金價(jià)不斷攀升

黃金市場呈現(xiàn)出

前所未有的火熱景象

而在這股“黃金熱”的浪潮中

隱藏在暗處的犯罪分子

通過高買低賣手法

實(shí)現(xiàn)涉詐資金“黑洗白”

混淆了資金流轉(zhuǎn)路徑

增加了警方追蹤難度

更給黃金經(jīng)營者帶來了極大風(fēng)險(xiǎn)



 一、非法網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺特征


【使用境外交易所會員名義招攬投資】

以境外現(xiàn)貨黃金交易市場會員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國（香港）**代表處”或“**投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易。

【假借合法交易場所名義招攬投資】

以實(shí)物黃金銷售為名，自行開發(fā)交易軟件、制作交易規(guī)則，以做市商的方式為客戶提供黃金交易，通過收取點(diǎn)差、坐莊對賭、操控盤面、代客操作等方式謀利。

【假借貴金屬交易所名義招攬投資】

冒充境內(nèi)貴金屬交易所會員或代理商，代理客戶從事黃金理財(cái)業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進(jìn)行黃金投資，并向客戶承諾遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財(cái)收益。


 二、合法黃金投資方式

對于個(gè)人客戶而言，目前國內(nèi)主要的合法黃金投資方式包括以下三種：

01|購買實(shí)物黃金產(chǎn)品

實(shí)物黃金產(chǎn)品可在金店或者已開辦實(shí)物黃金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行渠道購買。需注意的是，因?yàn)辄S金價(jià)格實(shí)時(shí)波動，各渠道一般均不支持無理由退貨。同時(shí)，為保證產(chǎn)品質(zhì)量，建議優(yōu)先考慮從銀行或者大品牌金店購買。

02|黃金積存產(chǎn)品

即銀行依托黃金賬戶開辦的負(fù)債類業(yè)務(wù)。客戶從銀行購買的黃金由銀行記錄在客戶的黃金賬戶內(nèi)，可支持客戶擇機(jī)提取實(shí)物黃金或變現(xiàn)。

03|黃金ETF

即黃金交易型開放式證券投資基金，本質(zhì)上屬于基金產(chǎn)品?？赏ㄟ^股票交易渠道購買，需要先行通過券商開立股票賬戶。


 三、防范常規(guī)商品銷售異化非法集資

通常，這類“理財(cái)化”商品銷售行為（即將正常的交易行為異化為投資理財(cái)行為）有如下特征：

01|承諾售后回購或售后返利等，假意迎合社會公眾對個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求

02|不交付實(shí)物或交付實(shí)物但承諾回購

03|宣揚(yáng)有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)，承諾保本托底，有的甚至是通過“托”營造出投資有回報(bào)的假象

5