近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生了非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害社會公眾財(cái)產(chǎn)安全。、

虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，我們平常所說的比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、空氣幣等均是虛擬貨幣。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不能作為貨幣在市場上流通使用。

虛擬貨幣存在匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷等特點(diǎn)，逐漸被犯罪分子利用并淪為洗錢工具。犯罪分子還會假借虛擬貨幣投資之名而滋生電信詐騙、非法集資、傳銷等違法犯罪。

近日，某市公安局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心破獲一起省廳“雙督辦”案件，打掉3個(gè)利用數(shù)字貨幣USDT洗錢承兌商地下錢莊，連續(xù)數(shù)日輾轉(zhuǎn)各地共抓獲犯罪嫌疑人15人，扣押涉案車輛6臺、電腦10臺，手機(jī)30余部、涉案資金3000余萬元。

根據(jù)《2022年區(qū)塊鏈與虛擬貨幣犯罪趨勢研究報(bào)告》，虛擬幣洗錢的手段主要包括以下幾類：

監(jiān)管嚴(yán)打

2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確表示，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

2021年9月15日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局等部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》強(qiáng)調(diào)：一是虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；二是虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動；三是境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動；四是參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

2022年12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，明確任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助，包括不得幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢。

如何防范