案例

近日，上海警方在某某銀行上?？偛糠聪村X部門和相關(guān)省市公安機(jī)關(guān)的支持配合下，成功偵破全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。
什么是洗錢罪

洗錢這個(gè)概念最早可追溯到20世紀(jì)20年代的美國(guó)，當(dāng)時(shí)芝加哥的一個(gè)犯罪組織，為逃避美國(guó)現(xiàn)金交易報(bào)告制度限制，合理解釋大量現(xiàn)金的來源，以開設(shè)洗衣店為掩護(hù)，將非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入中，再向稅務(wù)部門申報(bào)，使得犯罪收入在形式上合法化，從此以后，這種通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程就被稱為洗錢。

按我國(guó)當(dāng)前法律的規(guī)定通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這7種犯罪的所得及收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。而且，無論是為他人洗，還是自己犯罪后洗，都可以認(rèn)定為洗錢罪。

自洗錢入罪不是重復(fù)評(píng)價(jià)嗎？

我國(guó)刑法修正案十一將自洗錢行為納入犯罪，就是要告訴大家，犯罪得來的錢不能用，一用就懲罰你，讓你不敢用。有人可能會(huì)問，自洗錢不是犯罪之后必然的延伸嗎？自洗錢也入罪是不是重復(fù)評(píng)價(jià)了？

“自洗錢”是指行為人在實(shí)施上游犯罪之后，對(duì)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行“洗白”以使之合法化的行為。舊有觀點(diǎn)認(rèn)為，行為人事先參與實(shí)施了上游犯罪，事后又自己進(jìn)行洗錢行為的，屬于事后不可罰行為，不應(yīng)再單獨(dú)定罪。但最新司法觀點(diǎn)認(rèn)為“自洗錢”行為侵犯了金融管理秩序，造成了上游犯罪之外新的法益侵害，不是事后不可罰行為，應(yīng)獨(dú)立追究刑事責(zé)任。

而且，在全球打擊有組織犯罪的嚴(yán)格態(tài)勢(shì)下，阻止黑錢洗白或跨境流動(dòng)，關(guān)系社會(huì)治安和穩(wěn)定，是各國(guó)義不容辭的責(zé)任。

可能還有人認(rèn)為，要求行為人不使用犯罪所得，是強(qiáng)人所難，沒有期待可能性。但事實(shí)上，在我國(guó)司法實(shí)踐中期待可能性理論幾乎是沒有適用空間的，因?yàn)閷?duì)于可能與不可能根本無法形成客觀的判斷標(biāo)準(zhǔn)，很容易會(huì)引發(fā)司法不公。

所以，同一個(gè)行為人實(shí)施了上游犯罪后，又洗錢，在當(dāng)前的司法實(shí)踐中，是要數(shù)罪并罰的。

什么行為會(huì)觸犯洗錢罪？
洗錢罪自1997年刑法增設(shè)以來，經(jīng)歷了三次修改，上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大，處罰日益嚴(yán)厲。當(dāng)前刑法規(guī)定的洗錢罪，涵蓋七類上游犯罪，最高刑期十年有期徒刑。洗錢罪的行為主要表現(xiàn)為五個(gè)方面：

提供資金帳戶；

將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券；

通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金；

跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；

以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。